1.3 主要创新点

家族信托中的投资管理问题较为复杂，既涉及生命周期理论、投资组合管理、大类资产配置等金融学理论，也涉及现代金融理论与法律理论的融合发展，以法律、规则等形式确立下来成为信托业务的执业参考。本书主要特色和创新点有：

一是较系统论述了家族信托业务与目前信托公司开展的以投融资服务为核心的金融信托业务的差异，在信托财产复杂性、信托目的复合性、管理事务综合性等方面对受托人提出了更高要求。

二是重点分析了家族信托客户尽职调查的特殊性，提出家族信托客户尽职调查要加强对拟信托财产的核实确认、委托人设立信托目的的合法性、以及家族信托拟设定的受益人范围等特殊要点深入核查，并提出了家族产品设计中不动产、股权等非现金性资产类型的交付思路。

三是结合现代投资组合理论以及“谨慎投资人规则”，本书提出从投资目标和原则、信托投资策略、资产配置策略、投资运作与风险管理规则等方面搭建家族信托谨慎投资管理的基本框架。

四是针对家族信托的资产配置和投资管理，本书尝试从宏观配置、微观配置两个层面，分别基于大类资产配置理论、FOF和MOM等管理模式进行了分析。